Living trust huỷ ngang (revocable) có bảo vệ tài sản của bạn không?

Chắc hẳn bạn đã biết về thời gian tòa án có thể ràng buộc một bất động sản trong quá trình chứng thực di chúc, cùng với chi phí cao và phí chuyên môn đi kèm. Trong những năm gần đây, đã có một xu hướng mới giữa các tiểu bang khác nhau nhằm đơn giản hóa quy trình chứng thực di chúc (probate); tuy nhiên, việc tránh chứng thực di chúc vẫn là chủ đề được quan tâm sâu sắc − và công cụ thường được sử dụng để tránh chứng thực di chúc là living trust, còn được gọi là revocable living trust (quỹ tín thác huỷ ngang).

Probate (chứng thực di chúc) là gì?

Thuật ngữ Probate đề cập đến toàn bộ quá trình quản lý tài sản của người đã khuất dưới sự giám sát của tòa án, bao gồm cả khi không có di chúc. Bước đầu tiên của quá trình này là chứng minh di chúc là hợp lệ và sau đó quản lý tài sản của người đã khuất theo các điều khoản của di chúc. Di chúc phải được nộp cho thư ký của tòa án có thẩm quyền tại quận nơi người đã khuất sinh sống, cùng với đơn yêu cầu tòa án chấp thuận di chúc và chỉ định người thi hành di chúc được nêu tên trong di chúc. Nếu tòa án xác định di chúc là hợp lệ, thì tòa án sẽ "chấp nhận" di chúc để chứng thực di chúc.

Tài sản thuộc sở hữu của quỹ ủy thác có thể hủy ngang (revocable trust) của bạn trước khi bạn qua đời sẽ được chuyển giao theo các điều khoản của quỹ ủy thác đó, không phải theo di chúc thừa kế của bạn.

Revocable living trust (quỹ tín thác huỷ ngang) là gì?

Một quỹ tín thác có thể hủy ngang (revocable living trust) chỉ đơn giản là một quỹ tín thác cho phép bạn có thay đổi các điều khoản của quỹ tín thác hoặc hủy bỏ hoàn toàn quỹ tín thác bất kỳ lúc nào. Đây là sự khác biệt chính giữa một quỹ tín thác có thể hủy ngang và một quỹ tín thác không thể hủy ngang.

Thông thường, một revocable living trust sẽ cho phép bạn nhận được tất cả các lợi ích của tài sản quỹ tín thác trong suốt cuộc đời. Sau khi bạn qua đời, revocable living trust sẽ được phân phối theo cách bạn đã chỉ đạo thông qua các điều khoản.

Hướng dẫn cách thiết lập living trust.

Lợi ích của quỹ tín thác huỷ ngang là gì?

Mặc dù không phải tất cả tài sản của bạn đều cần một quỹ tín thác có thể hủy ngang - trong trường hợp quy trình chứng thực di chúc ở tiểu bang của bạn đơn giản - nhưng có thể phù hợp sử dụng trong các trường hợp sau:

• Chuyển tài sản ngoài tiểu bang sang một quỹ tín thác để tránh việc chứng thực di chúc. Nếu quỹ tín thác hủy ngang nắm giữ bất kỳ bất động sản nào bạn sở hữu ở tiểu bang khác, thì tài sản của bạn sẽ tránh được thủ tục chứng thực di chúc ở tiểu bang đó sau khi bạn qua đời.
• Quản lý tài sản nếu bạn mất năng lực. Nếu bạn mất năng lực, bất kỳ tài sản nào trước đây đã chuyển vào quỹ tín thác hủy ngang của bạn sẽ tiếp tục được người ủy thác (hoặc người ủy thác kế nhiệm) quản lý vì lợi ích của bạn mà không phải chịu thêm chi phí hoặc gián đoạn. Trừ khi bạn đã thực hiện ủy quyền tất cả các tài sản, bất kỳ tài sản nào không được đưa vào quỹ tín thác có thể hủy ngang sẽ cần phải có thủ tục tố tụng tại tòa án (và có thể là sự giám sát liên tục của tòa án) để ủy quyền cho ai đó quản lý tài sản của bạn thay mặt bạn.
• Quyền riêng tư. Di chúc và danh mục tài sản của bạn trong quá trình chứng thực di chúc thường được công khai. Bất kỳ ai quan tâm đến di sản của bạn (vì lý do kinh doanh hoặc chủ nợ, hoặc chỉ đơn giản là tò mò) đều có thể tìm hiểu xem tài sản nào trong di sản của bạn và ai sẽ nhận được chúng. Các quỹ tín thác hủy ngang cung cấp tính năng bảo mật vì các tài sản được nắm giữ trong quỹ tín thác của bạn được chuyển ra ngoài quá trình chứng thực di chúc.

Quỹ tín thác có thể hủy ngang không phù hợp với tất cả mọi người. Cũng như bất kỳ công cụ lập kế hoạch bất động sản nào, bạn cần xác định xem liệu lập kế hoạch quỹ tín thác có giúp giải quyết tình huống cá nhân của bạn hay không. Một chuyên gia tài chính của chúng tôi làm việc cùng với luật sư của bạn có thể giúp bạn xác định xem một quỹ tín thác có thể hủy ngang có thể giúp giải quyết nhu cầu của bạn hay không.

Văn phòng luật sư uy tín.

https://protectco.net/n/dang-ky-tu-van-mien-phi.html